Aceleramos la transformación digital en un entorno desafiante
La pandemia de COVID-19 ha creado nuevos desafíos para todas las empresas en todas las industrias y el sector de gestión de patrimonio y activos dentro de los servicios financieros no es una excepción. El esfuerzo para enfrentar el desafío de crear una «nueva normalidad» está impulsando a las empresas a centrarse en la resiliencia empresarial y buscar soluciones tecnológicas innovadoras que brinden optimización y seguridad. Las firmas de gestión de patrimonio y activos también están respondiendo a una mayor presión sobre sus ingresos y márgenes como resultado de la intensa competencia, así como las tasas de interés negativas y el aumento de productos pasivos. Todos estos factores han acelerado la transformación digital en este sector, con empresas que construyen nuevos canales y capacidades digitales en toda la cadena de valor.
Prioridades importantes para las empresas de gestión patrimonial y de activos
El resultado es un conjunto de prioridades para todas las empresas:
Entrega de experiencias de cliente diferentes
Con el fin de acelerar el crecimiento y aumentar la lealtad de los clientes, las empresas de gestión de patrimonio y activos están adoptando plataformas digitales para reforzar la cobertura de ventas y distribución. También están aumentando sus capacidades de datos con procesos inteligentes como IA conversacional, todo para interactuar mejor con sus clientes.
Construcción de la resiliencia del modelo de negocio
Las empresas están buscando tecnologías digitales para reducir los costos de incorporación de clientes y están implementando RPA, asesores inteligentes y asesores digitales utilizando IA y aprendizaje automático como plataformas rentables que pueden proporcionar servicios de ejecución y asesoramiento de inversiones. Además, el paso a las plataformas en la nube permitirá una mayor eficiencia.
Modernizar las plataformas principales
Las empresas de gestión de patrimonio y activos que buscan reducir costos y aumentar la agilidad y la resiliencia están participando en programas «Rip ‘n Replace» para eliminar las cargas de sus sistemas heredados. Están prescindiendo del código monolítico a favor de los microservicios e implementando ecosistemas API abiertos que agregan datos y canalizaciones de información.
Gestión del riesgo
Las empresas están empleando tecnología digital para mejorar los conocimientos de riesgo y el cumplimiento normativo con las nuevas regulaciones, incluidas GDPR, FACTA, CCPA, FinCEN y DOL. Se están beneficiando de las innovaciones de cumplimiento, como las pruebas retroactivas y las aplicaciones de IA que realizan diagnósticos preventivos y remediación relacionados con casos de fraude, AML y delitos financieros.
Soluciones digitales de Orion para empresas de gestión patrimonial y de activos
Orion ofrece soluciones comerciales transformadoras y desarrollo de productos digitales con agilidad a escala.
- Mejoramos la experiencia del cliente para marketing digital, onboarding digital, asesoramiento inteligente e integración de M&A.
- Brindamos automatización en incorporación digital, automatización de centros de contacto, así como automatización de servicios, operaciones, finanzas y cumplimiento.
- A través de nuestro desarrollo de productos digitales, Orion ofrece plataformas avanzadas, que incluyen asesoramiento híbrido, medioambiente, social y de gobernanza (ESG) y gestión patrimonial abierta.
- Brindamos modernización de TI central a través de la refactorización/rediseño de plataformas, microservicios y transformación de la nube.
- Nuestro centro de datos de clientes, monetización de datos, CFO Insights y plataformas de detección de fraude brindan a las empresas insights basados en datos.
Orion puede asociarse con tu empresa para anticipar la evolución de las expectativas de los clientes y empleados, encontrar las respuestas correctas, conceptualizar y construir las soluciones adecuadas y brindar la transformación comercial que se necesita. Aportamos décadas de experiencia en la transformación de las operaciones de servicios financieros con estrategia digital, diseño de experiencia e ingeniería.
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